MASAK’tan, suç gelirlerinin aklanması ve kayıt dışı ekonomiyle mücadeleye yönelik önemli adımlar

Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK) başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık olmak üzere cürüm gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi ile kayıt dışı iktisatla uğraş edilmesi mevzularında kıymetli adımlar attı.

Konuyla ilgili MASAK tarafından hazırlanan mevzuat değişiklikleri Resmi Gazete’de yayımlandı.

Alınan bilgiye nazaran, kelam konusu değişikliklerle, başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık olmak üzere, kabahat gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi ile kayıt dışı iktisatla uğraş edilmesi konusunda değerli adımlar atıldı.

Ayrıca Mali Hareket Misyon Gücünün (FATF) standartlarına ahenk düzeyi artırılırken, yükümlülerin uygulamada karşılaştığı birtakım sıkıntılar da giderildi.

Başta kripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS) ile ödeme ve elektronik para kuruluşlarının yükümlülükleri olmak üzere pek çok hususta da değerli düzenlemeler yapıldı.

Bu kapsamda KVHS’ler, MASAK mevzuatı açısından finansal kuruluşlar kapsamına alındı ve cürüm gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi emeliyle ahenk programı hazırlamakla yükümlü kılındı. Ayrıyeten KVHS’lerin müşteri edinirken uyacakları müşterinin tanınması kurallarında değerli sıkılaştırmalara gidildi. KVHS’lere kripto varlık transferlerinde alıcı ve göndericinin bilgilerini alma yükümlülüğü yani seyahat kuralı (travel rule) getirildi. Böylelikle Türkiye’nin FATF standartlarına ahenk düzeyi daha da artırılmış oldu.

KVHS’lerin, saklılık tabanlı kripto varlıkların alım satımına yahut saklanmasına aracılık etmeleri yasaklandı. Bu varlıkların başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık olmak üzere hatadan elde edilen gelirlerin aklanmasına karşı kıymetli seviyede önlem alındı.

Ödeme ve elektronik para kuruluşları hakkında yapılan değişiklikler

Ödeme kuruluşları açısından en değerli yenilik, elektronik para ihracıyla sanal pos hizmetlerinde müşteri edinirken, müşterinin tanınması kapsamında uyacağı kurallarda kıymetli sıkılaştırmalar yapılması oldu.

Ayrıca vakit zaman dolandırıcılık ve yasa dışı bahisten elde edilen gelirlerin aklanmasında kullanılan anonim ön ödemeli araçlara da değerli kısıtlamalar getirildi.

Ayrıca elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcıları (pazaryerleri) MASAK yükümlüleri ortasına alındı.

Pazaryerleri, bünyelerinde faaliyet gösteren üye iş yerleriyle gerçekleştirilen süreçlerle hudutlu olarak yükümlüler ortasına dahil edildi.

Ehliyetlerde anne-baba isminin, yeni kimlik kartlarında ise doğum yeri bilgisinin bulunmamasının MASAK kontrollerinde ortaya çıkardığı meseleleri gidermek için, MASAK yükümlülerinin müşterilerinin kimliklerini tespit etmeleri esnasında anne, baba ismi ile doğum yeri bilgisi alması uygulamasına son verildi. Türk vatandaşı olmayanlar için ise doğum yeri bilgisinin alınması uygulamasına devam edilecek. (AA)